Comptabilité pour start-up : comment faire en 2024 ?

Vous venez de lancer votre business e-commerce et cherchez les meilleures solutions pour la comptabilité de votre start-up ? Dans cet article, nous vous expliquons les différentes options et ce qu’il faut savoir pour gérer sa comptabilité.

En France, les entreprises sont tenues de respecter un certain nombre d’obligations légales en matière de comptabilité. Si celles-ci varient selon la forme juridique de l’entreprise (SARL, EURL, etc.), toutes les entreprises doivent tenir une comptabilité avec des pièces comptables pour justifier de leurs recettes et de leurs dépenses. Les entreprises doivent également procéder au dépôt annuel de leurs comptes auprès du greffe du tribunal de commerce de leur juridiction (sauf les micro-entreprises, qui ont des obligations comptables allégées).

Si la comptabilité est souvent vue comme une obligation lourde et coûteuse, c’est pourtant un pilier stratégique de votre activité. Cet outil de pilotage financier vous permet de confirmer la bonne santé financière de votre entreprise.

Alors, comment s’y prendre pour la comptabilité de sa start-up ?

Comptabilité pour start-up : quelle approche choisir ?

Avant toute chose, sachez que vous pouvez tout à fait gérer votre comptabilité par vous-même, par exemple avec un tableur comme Microsoft Excel ou Google Sheets. Néanmoins, la plupart des entreprises décident d’optimiser leur comptabilité en faisant appel à un expert-comptable et/ou à un logiciel de comptabilité.

Un expert-comptable est un professionnel de la comptabilité, qui gère à votre place vos obligations en la matière. C’est une prestation de services, que vous pourrez déduire de vos charges. Le tarif d’un expert-comptable varie selon le statut juridique de votre entreprise, la complexité de votre activité et le nombre d’opérations comptables (par exemple le volume de factures émises). Un expert-comptable peut gérer l’ensemble de la comptabilité de votre start-up ou seulement une partie.

Un logiciel de comptabilité est un outil pour tenir votre comptabilité, qui permet l’automatisation de certaines tâches. Un logiciel de comptabilité vous aide à gérer votre comptabilité en toute autonomie, même sans connaissances en la matière. Grâce à la synchronisation automatique avec vos transactions bancaires offerte par la plupart des logiciels, vous pourrez qualifier chaque mouvement et tenir votre comptabilité à jour, en temps presque réel. Avec certains logiciels, vous pourrez également éditer vos bilans et comptes annuels pour le dépôt auprès du greffe du tribunal de commerce. La majorité des logiciels de comptabilité pour start-ups fonctionnent sur un principe de forfait ou d’abonnement.

Il existe également des approches hybrides, avec la possibilité de faire appel à un expert-comptable tout en gérant une partie de sa comptabilité via un logiciel. L’expert-comptable aura alors un rôle de vérification et de contrôle.

Comptabilité start-up : 10 raisons de faire appel à un expert-comptable et/ou d’utiliser un logiciel de comptabilité

1. Gagner du temps
2. Réduire le risque d'erreurs
3. Trouver des réponses à ses questions
4. Disposer d'un tableau de bord
5. Garantir la conformité
6. Renforcer sa crédibilité
7. Obtenir des conseils
8. Avoir un partenaire
9. Limiter le risque de contrôle fiscal
10. Faire des économies

1. Gagner du temps

La comptabilité est un véritable métier, qui nécessite une certaine expertise. Si vous n’avez pas de connaissances comptables, vous risquez de passer beaucoup de temps à gérer votre comptabilité alors que vous pourriez consacrer ce temps à développer votre activité.

2. Réduire le risque d’erreurs

Si vous gérez votre comptabilité vous-même, vous pourriez faire des erreurs tant le sujet est complexe. Comme par exemple déduire une charge qui n’est pas déductible. Ou à l’inverse oublier de déduire une charge. Les erreurs peuvent par ailleurs être sanctionnées par une amende en cas de contrôle.

3. Trouver des réponses à ses questions

Les entrepreneurs débutants ont souvent beaucoup de questions administratives, comptables et fiscales. Quel régime de TVA choisir ? Comment gérer les ventes à l’étranger, par exemple dans le cadre d’un site de e-commerce international ? Plutôt que de passer des heures à écumer le web, vous pourrez facilement trouver des réponses à vos questions auprès d’un expert-comptable.

4. Disposer d’un tableau de bord

Un expert-comptable et/ou un logiciel de comptabilité vous offrent une vision d’ensemble de votre entreprise, avec des tableaux de bord pour piloter votre activité. Vous pourrez ainsi mieux appréhender votre santé financière et les conditions de votre rentabilité.

5. Garantir la conformité

Un expert-comptable est un gage de conformité de vos comptes. Il engage sa responsabilité et certifie la sincérité et la bonne tenue de vos comptes, dans le respect des obligations légales.

6. Renforcer sa crédibilité

Si vous souhaitez attirer des investisseurs pour financer votre entreprise, vous devrez fournir un certain nombre de pièces comptables comme votre business plan, votre compte de résultat prévisionnel et vos bilans. Des bilans « fait maison » peuvent nuire à votre crédibilité. Par ailleurs, si vous êtes gérant d’une entreprise et souhaitez faire un emprunt à titre personnel, par exemple dans le cadre d’un projet immobilier, vous aurez également à produire les bilans de votre société.

7. Obtenir des conseils

Un expert-comptable pour start-up ne se contente pas de faire votre comptabilité : il a aussi un rôle de conseil. Il pourra émettre des recommandations pour optimiser votre fiscalité et gérer votre trésorerie. Il peut aussi vous conseiller sur certains aspects juridiques.

8. Avoir un partenaire

Avec un expert-comptable pour la comptabilité de votre start-up, vous n’êtes pas seul. Vous disposez d’un véritable partenaire à votre écoute, sur lequel vous reposer. C’est un partenaire sur le long terme, qui vous accompagne dans la croissance de votre entreprise.

9. Limiter le risque de contrôle fiscal

Gérer la comptabilité de sa start-up en faisant appel à un expert-comptable peut aussi réduire le risque d’être confronté à un contrôle fiscal. L’administration tend à contrôler davantage les entreprises sans expert-comptable, dont les comptes ne sont pas certifiés.

10. Faire des économies

Un expert-comptable peut aussi vous aider à faire des économies. Cela peut sembler contre-intuitif car un expert-comptable et/ou un logiciel de comptabilité pour start-up représentent un coût. Pourtant, vous pourriez de cette manière optimiser la comptabilité et la fiscalité de votre entreprise et ainsi réduire vos charges.

Logiciel de comptabilité pour start-up : 3 options à considérer

Il existe un grand nombre de logiciels pour tenir sa comptabilité. Si vous décidez de faire appel à un expert-comptable, vérifiez que celui-ci n’utilise déjà pas un logiciel. Certains experts-comptables ont des partenariats avec des éditeurs. Si ce n’est pas le cas, vous pouvez faire votre propre choix.

Voici 3 logiciels de comptabilité à considérer pour la comptabilité de votre start-up :

1. Pennylane

Pennylane est une plateforme tout-en-un de gestion financière et comptable qui promet de gagner 3 jours par mois sur sa comptabilité. Cette solution en ligne est particulièrement adaptée aux start-ups et aux entreprises e-commerce. Parmi les principales fonctionnalités : le suivi des recettes et des dépenses avec la synchronisation bancaire, la facturation de vos clients ainsi que la gestion des justificatifs et des notes de frais. Le forfait basique pour les entreprises coûte 29€ HT par mois.

2. Shine

Shine est une néo-banque, qui facilite la comptabilité des start-ups et des petites entreprises. Lorsque vous disposez d’un compte bancaire professionnel Shine, vous pouvez facilement gérer votre comptabilité depuis l’application mobile. Les fonctionnalités incluent : la facturation, la numérisation des justificatifs, la gestion de la TVA, la réconciliation automatique de certaines transactions et les exports automatisés. Shine propose différents forfaits pour un compte bancaire professionnel, à partir de 7,90€ par mois.

3. Quickbooks

Quickbooks est un logiciel de comptabilité SaaS (Software-as-a-Service en anglais, c’est-à-dire logiciel en tant que service) pour automatiser son traitement comptable. C’est un full logiciel comptable, avec un grand nombre de fonctionnalités : gestion des ventes, gestion des dépenses, déclarations de TVA, connexion au compte bancaire, trésorerie et prévisionnel ou encore rapports comptables et tableaux de bord. Le forfait Simple Start coûte 10€ HT par mois.

Pour plus d’options de logiciels de comptabilité pour start-up et d’applications de gestion comptable, découvrez notre analyse de 11 logiciels de comptabilité et de gestion.

Quels critères prendre en compte avant de faire son choix ?

Avant de choisir un logiciel de comptabilité pour start-up, nous vous conseillons de vérifier les paramètres suivants :

• Les fonctionnalités : pouvez-vous gérer l’ensemble de votre comptabilité au sein du logiciel, de vos factures à vos notes de frais en passant par vos déclarations de TVA ? La synchronisation bancaire est-elle possible ? Pouvez-vous créer des règles de qualification automatique ?
• Les tableaux de bord : le logiciel de comptabilité vous donne-t-il un aperçu complet de votre entreprise ? Permet-il d’avoir une vision en temps réel de votre chiffre d’affaires, de votre résultat et de votre trésorerie ?
• La flexibilité : le logiciel est-il adapté aux contraintes de votre entreprise ? Est-il possible de personnaliser certains paramètres ?
• La facilité d’utilisation : la prise en main est-elle simple ? Pouvez-vous qualifier vos opérations en quelques clics ou le processus est-il fastidieux ?
• La formation : l’éditeur propose-t-il une formation pour apprendre à utiliser son logiciel ? Existe-t-il des ressources comme des tutoriels et des FAQ ?
• Les options d’assistance : est-il possible de contacter un service client en cas de difficultés ? Pourrez-vous obtenir rapidement des réponses à vos questions ?
• Le coût : le tarif est-il compétitif ?

Par ailleurs, le meilleur logiciel de comptabilité pour votre start-up dépend aussi de la complexité de votre activité. Si vous avez quelques clients seulement, et éditez un petit nombre de factures par mois, vous pouvez vous diriger vers une solution simple. Si votre activité est plus complexe, vous aurez peut-être besoin d’une solution plus sophistiquée.

Nous espérons que cet article vous aura aidé à mieux comprendre vos options pour gérer la comptabilité de votre start-up. N’hésitez pas à étudier les différents logiciels de comptabilité outil de gestion et à rencontrer des experts-comptables autour de chez vous pour trouver ce qui vous convient le mieux. C’est un investissement de temps au départ, mais vous vous assurerez ainsi de choisir la solution de comptabilité la plus adaptée à vos besoins.

Et qui sait, peut-être qu’à l’avenir votre comptabilité pourrait être entièrement automatisée ! Plusieurs éditeurs travaillent sur des logiciels de comptabilité reposant sur l’intelligence artificielle pour start-ups. Ces solutions pourraient bien révolutionner le secteur !

Publié par Maud Leuenberger. Maud est la rédactrice en chef du blog français de Shopify.

Rédaction par : Jessica Hénon.